Vous voulez parler à un coach financier, mais vous ne savez pas à quoi vous attendre ? Peut-être êtes-vous nerveux à l’idée de demander de l’aide en premier lieu. Il est intimidant de parler d’argent, surtout de votre argent.
La bonne nouvelle, c’est que les coachs financiers ne sont pas des conseillers. Ils ne ressasseront pas vos erreurs et ne s’attarderont pas sur ce qui a mal tourné dans votre passé. Les coachs se concentrent sur l’avenir. Il veut vous aider à trouver un plan spécifique et réalisable pour votre situation.
Qu’est-ce qu’une séance de coaching financier ? Comment vous préparer pour votre séance de coaching ? Que se passera-t-il pendant votre séance de coaching ? Que retirez-vous de votre séance de coaching ?
Qu’est-ce qu’une séance de coaching financier ?
Une séance de coaching financier est une rencontre entre vous et votre coach financier. Vous vous concentrerez sur la situation actuelle de votre argent et sur celle que vous souhaitez atteindre. Votre coach vous aidera à élaborer un plan pour y parvenir !
Lors d’une séance, vous aurez la chance de déballer votre situation financière ainsi que vos inquiétudes. Vous avez peut-être contracté trop de dettes. Ou vous n’arrivez pas à vous mettre d’accord avec votre conjoint sur les dépenses. Ou vous êtes un peu effrayé à l’idée de pouvoir vous offrir une retraite. Écoutez, cela vous fera du bien de partager cela avec quelqu’un qui est professionnellement formé pour vous guider, quelqu’un qui est de votre côté et qui a la compassion, les compétences et les connaissances nécessaires pour faire une réelle différence dans votre vie.
Comment préparez-vous pour votre session de coaching ?
Tout d’abord, ne vous souciez pas de rassembler des années de documents fiscaux et de relevés bancaires avant votre séance de coaching. Votre coach financier vous enverra par courriel quelques formulaires simples à remplir et à envoyer. Aucun problème.
Alors, quels sont ces formulaires ? L’un est un bref aperçu de votre situation financière et l’autre un budget de base. L’aperçu financier indique à votre coach combien vous gagnez, combien vous avez de dettes et quelles sont vos principales préoccupations ou questions financières pour la session. Quant au budget, il s’agit d’une liste de tout ce que vous avez dépensé le mois dernier, de votre facture d’eau aux paiements de votre prêt étudiant.
Vous devez être précis lorsque vous remplissez ces formulaires. Votre coach ne peut pas vous aider s’il ne sait pas exactement ce qui entre et ce qui sort. Alors, soyez honnête et ne soyez pas timide et n’ayez pas honte. Vous pouvez faire confiance à votre coach comme vous faites confiance à un ami.
Que se passera-t-il pendant votre séance de coaching ?
Lorsque vous arrivez pour votre séance ou que vous appelez pour une conférence téléphonique ou vidé, votre coach financier aura déjà examiné vos formulaires. Après avoir fait connaissance avec vous pendant quelques minutes, il se plongera directement dans vos problèmes financiers les plus urgents.
Chaque client ayant des besoins différents, chaque séance de coaching sera différente. Mais il y a quelques sujets communs, comme la communication, l’élimination des dettes et l’épargne pour les dépenses importantes, l’université ou la retraite.
La majorité des clients ont également besoin de se concentrer sur la création d’un budget réaliste. Cela signifie qu’il faut fixer des montants qui correspondent à votre vie et penser à l’avance aux achats qui font souvent exploser votre compte en banque, comme les anniversaires, les vacances et même les costumes d’Halloween. Les coachs peuvent vous aider à établir un budget qui fonctionne réellement pour vous.
Que retirez-vous de votre séance de coaching ?
Les clients qui réussissent font bouger les choses dès que possible après leur séance. C’est pourquoi votre coach vous donnera des mesures à prendre presque immédiatement.
Il peut s’agir de modifier votre budget, de créer un plan pour vous débarrasser de vos dettes et de fixer des objectifs, petits et grands, pour les prochaines années. Vous pouvez également réfléchir à d’autres possibilités de revenus pour rembourser vos dettes plus rapidement et à des moyens intelligents de ne pas vous endetter à l’avenir.
Vous ne quitterez donc pas votre séance avec tous vos problèmes résolus comme par magie. Mais vous repartirez avec des outils pour les résoudre vous-même. Considérez votre coach financier comme un entraîneur personnel. Il vous montrera ce qu’il faut faire et comment le faire, mais c’est à vous de faire le gros du travail.
