En tant qu’entrepreneur, vous regardez toujours vers l’avenir et n’avez pas peur des risques. C’est très bien et c’est ainsi que cela doit être. Mais pas lorsqu’il s’agit de vos impôts. Taxes et risque = pas de correspondance. Que vous le vouliez ou non : vous devez payer de toute façon. Les personnes intelligentes évitent les pénalités en payant à temps.
Taxe sur le chiffre d’affaires et impôt sur le revenu
En tant qu’entrepreneur, vous pouvez vous attendre à des notifications concernant toutes sortes de taxes. Les plus connus sont la taxe de vente et l’impôt sur le revenu. La taxe sur le chiffre d’affaires est connue sous le nom de déclaration de TVA. Vous devez facturer la TVA sur votre produit ou service, généralement 21 %. Vous pouvez compenser cette TVA reçue avec la TVA que vous payez en tant qu’entreprise individuelle. L’impôt sur le chiffre d’affaires concerne donc votre chiffre d’affaires. L’impôt sur le revenu concerne vos bénéfices.
Déclaration d’impôt sur le revenu pour les entrepreneurs : comment cela fonctionne-t-il ?
En tant qu’employé, la vie est plus simple. Vous recevez un salaire net dont l’impôt sur le revenu a déjà été déduit. C’est votre revenu disponible. En tant qu’entrepreneur, votre revenu est toujours brut. L’administration fiscale établit ensuite la facture. Dans de nombreux cas, cela signifie payer.
En tant qu’entrepreneur d’une entreprise individuelle, vous êtes imposé sur les bénéfices de votre entreprise. À cette fin, vous devez présenter une déclaration annuelle de revenus.
L’administration fiscale voit les choses ainsi : le bénéfice de votre entreprise individuelle constitue votre revenu imposable et le bénéfice est ce qui reste après avoir déduit tous les coûts du chiffre d’affaires. Lorsque vous payez l’impôt sur le bénéfice, vous avez droit à diverses déductions supplémentaires, comme la déduction fiscale pour les indépendants. Avez-vous oublié les déductions l’année dernière ? Tout est encore possible.
Conseil : réservez une partie de votre revenu brut. Vous pourrez ainsi payer à temps le bordereau de versement du fisc et éviter de devoir contracter un prêt pour cela.
Combien d’impôts sur le revenu devez-vous payer ?
Au début de chaque nouvelle année, vous recevez une évaluation provisoire de l’impôt sur le revenu des entrepreneurs. Si vous n’en avez pas reçu, vous pouvez en demander un vous-même. Le montant de votre cotisation finale dépend de votre bénéfice, des déductions et exonérations entrepreneuriales éventuelles et de vos autres déductions. Plus les bénéfices sont importants, plus vous payez d’impôts. Plus les déductions sont nombreuses, plus le montant est faible. Il est important que vous soyez préparé.
Quand devez-vous remplir votre déclaration d’impôt sur le revenu ?
Chaque année, vous devez remplir votre déclaration d’impôt sur le revenu avant le 1er mai. Mais vous pouvez toujours demander un report. Faites-le avant le 1er mai, sinon vous aurez une amende. Inconvénient : si vous demandez un report, il faudra plus de temps pour recevoir l’évaluation finale. Cela signifie que vous devez réserver de l’argent pour un peu plus longtemps. Pas mal, mais vous devriez savoir.
Pouvez-vous remplir vous-même une déclaration de revenus ?
Vous pouvez remplir vous-même la déclaration d’impôt, pour autant que vous soyez en règle avec votre administration. Les autorités fiscales ont besoin d’informations sur vos revenus, vos dépenses professionnelles et vos déductions. Si vous avez mis de l’ordre dans votre administration, vous pouvez faire la déclaration d’impôt vous-même. Ce n’est pas très difficile. Vous êtes un entrepreneur avec du personnel ? C’est déjà plus difficile. Vous devez faire face à l’impôt sur les salaires, aux cotisations de sécurité sociale et aux allocations qui ne relèvent pas du champ de l’impôt. Là encore, avec une bonne administration, vous trouverez la solution et les déductions manquées pourront toujours être appliquées ultérieurement.
Aviez-vous auparavant un emploi rémunéré ? N’oubliez pas que votre déclaration fiscale en tant qu’entrepreneur sera probablement plus compliquée. Vous devez présenter une déclaration dite de bénéfices. Vous pouvez vous arranger, mais soyez prêt. Le délai de paiement est indiqué sur votre avis d’imposition. Vous pouvez payer le montant en une seule fois. Vous pouvez également payer en plusieurs fois. Vous devrez alors payer une surtaxe.
Sous-traiter votre déclaration de revenus
Vous préférez développer votre entreprise ? Vous pouvez confier les questions fiscales à un comptable ou à un expert-comptable. Assurez-vous d’en choisir un bon. Après tout, vous restez responsable. Si votre comptable ou votre teneur de livres commet une erreur, vous serez tenu responsable. Ce n’est pas juste, en effet, mais ce sont les règles.
Ce que vous devez également savoir, c’est que l’administration fiscale et douanière examine la réputation de l’entreprise que vous avez engagée. Si vous faites appel à un cabinet comptable au passé douteux, vous pouvez être sûr que l’administration fiscale examinera votre déclaration fiscale à la loupe. Si vous choisissez un comptable ou un cabinet de comptabilité, prenez les plus sérieux. Ils ne sont pas nécessairement plus chers.
Conseil pour économiser : si vous avez rempli vous-même votre déclaration d’impôt, vous pouvez la faire contrôler par un comptable. Vous dépenserez alors moins d’argent et vous apprendrez quelque chose de nouveau. L’entrepreneuriat est une grande école.
Conseil important : la fiscalité est une question urgente toute l’année. Assurez-vous d’être au courant de tous les changements.
